インデックス投資って何?

投資

こんにちは。ガースです。

本日も自らの学びのために記事を書こうと思います!!

タイトルにある通り、「インデックス投資」について少し考えてみようと思います!

そもそもインデックス投資って何?という方も多いのではないでしょうか?

私自身最近知ったことではありますが、「初心者にはインデックス投資がおすすめですよ〜。」とよく見聞きしますが、ピンとこないですよね?

実はインデックス投資は専門知識や分析力等は特に要らず、誰でも簡単にスタートできる投資方法です。

どんな投資方法なのか、まとめてみました!

インデックス投資とは?

インデックス投資とは、「市場の動きを表す指数(=インデックス)」と同じ値動きをすることを目指して運用する投資手法のことをいい、インデックス運用とも呼ばれます。

一言にインデックスといっても、その種類はさまざまです。日本の市場であれば、日経平均株価やTOPIX(東証株価指数)などが代表的なインデックスとして知られています。

また、S&P500やダウ平均(NYダウ工業株30種)など、海外市場にもさまざまなインデックスがあります。

インデックス投資と比べられる手法として、「アクティブ投資」があります。

アクティブ投資は、株価指数と連動した成果を目指すのではなく、成長性が高いと見込まれる銘柄を個別に選んで運用していく方法です。

インデックス投資を行う場合は、インデックスに連動するように設計されている金融商品を購入することになります。

インデックスに連動する金融商品は「インデックス・ファンド」と呼ばれており、その種類にはさまざまなものがあります。

具体的には以下のインデックスに連動する商品があります。

それぞれのインデックス・ファンドによって投資収益は異なりますので、自分の収益目標やコスト、リスクなどさまざまな視点から慎重にインデックスを選択することが大切になります。

インデックス投資のメリット

インデックス投資を行う上でのメリットは以下の3点になります。

❶値動きが読みやすい

インデックス投資の基準価格は株式指数に連動するため、景気全体の流れを読むだけで運用ができます。
国・世界全体の景気を判断しながら景気が悪い時には買うのを控えれば良いため、難しい知識は要りません。

今後どのサービスが普及しそうか判断しなければならないアクティブ投資に比べ、最低限の情報収集のみで済むので、インデックス投資は初心者向けの投資手法といえます。

❷ 低コストで始められる

投資信託には信託報酬が発生します。
これは投資信託を購入する投資家が投資信託を運用するファンドへの報酬として支払う手数料ですが、直接支払うのではなく基準価額の設定時に差し引かれる仕組みです。

インデックス投資の信託報酬は年率1%未満のものが多いですが、アクティブ投資の場合はファンドに負担がかかるため年率1.5%以上のものも。

そのため、投資家にとってはインデックス投資の方が低コストになります。

❸ 分散投資できる

日経平均株価に連動する投資信託を例に挙げてみます。
日経平均株価は、上場企業のうち代表的な225の銘柄の株価から算出される指数です。

ちっちゃくて見えないかもしれませんが一応225社を掲載しておきます!!

このため日経平均株価に連動するインデックス投資型の投資信託を購入した場合、投資家は間接的に225銘柄の株に投資したことになります。

投資で大損しないためにはリスク分散が欠かせませんが、個別株で225銘柄も購入しようとした場合、莫大な資金が必要です。


一方で、インデックス型の投資信託なら少額から購入可能なため、個人投資家でも分散投資ができるメリットがあります。

このような観点からもインデックス投資はとても始めやすい投資手法ですよね!!

インデックス投資の注意点

❶ローリスク・ローリターンな運用方法

過去のチャートを確認すると分かりますが、株式指数はショック時でない限り大きく変動することはありません。

そのため、株式指数に連動しているインデックス型の投資信託では、短期間に利益を得ることは難しいと考えられます。

その反面、インデックス投資は長期運用すれば少しずつ資産が増える可能性が高いため、長期間の積立投資には適した方法と言えます!!

❷証券会社ごとの取扱商品数と手数料

インデックス・ファンドを提供する証券会社によって取り扱っている商品数や種類が異なります。

また、投資信託では商品によって信託報酬が発生するほか、販売手数料、売買手数料などが発生することもあります。

そのため、それぞれの証券会社の取り扱い商品とその特徴についてしっかり調べて、自分に合ったインデックスファンドを選択することが大切です!

最後に

専門的な知識がなくてもスタートでき、小額から分散投資ができるため、インデックス投資は初心者にかなりおすすめです!!

インデックス投資では短期的に大きな利益は見込めませんが、長期積立で運用するにはもってこいの投資方法だと思います!

インデックス投資は、投資先が分散されるためローリスクではありますが、あくまで投資商品のため元本割れする可能性があります。

運用額は資産状況や収支を把握しながら無理のない範囲にしておく必要はあります。

これから投資を始める方は、投資への第一歩としてインデックス投資を考えてみてはいかがでしょうか?

最後までご覧いただきありがとうございました!!

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で、また!!

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